U segretu bancariu. Un pocu di u cumplessu

Surely, many of us regularly use the more diverse service of commercial banks. Qualchi clienti prefettenu per guardà i so fiori di soldi in l'istituzioni di creditu, l'altri fiducia i so valori (i casali di salvatoghji), altri si diventanu prestiti, affinch'elli pò cumprà l'ogghjettu di un'unicità ricerciatu à u ritornu d'interessu. I tarritorii plastichi per l'usu còmicu di i salarii, diversi servizii, trasferimenti urgente cù l'apertura di un cuntu tutale o senza ellu; ora tutti i banci prupone à prestà i clienti qualcosa di novu è di creà una competizzione sana per i "geganti" di stu settore. Di sicuru, ci sò nuvole prughjetti ancu quì. Ma ogni clientu di una istituzione di crèditu deve esse tene una ricerca cum'è secrecy bancariu. Ciò chì hè chjucatu in questu cuncettu è ciò chì guarantisci, è ancu prublemi, sò acquistati cun ellu da una persona chì serve in stu campu?

Per principià ci hè necessariu diferencià quelli difinizzioni definite, cum'è un segnu cummerciale è bancariu. U primu, in fattu, hè un cuncettu più largu ca u sicondu. In certi fonti, pò ancu truvà una interpretazzioni tali, chì definisce u sicretu di l'istituzioni di creditu cum'è una di e variità di l'urganisazione cummerciale. In ogni modu, questu hè micca solu. U segnu bancu hè a lege per questa istituzione, nantu à quella di quale tutti i rappresentanti di l'urganizazione sò obligati di abranu l'infurmazioni nantu à i so clienti ch'elli anu in e so mani senza accessu per ellu da terzu, anche si l'informazione ùn hè micca di valore particulari.

Comu a maiò parte di questi casi, ci sò esse eccezzioni à e regule. A volte un banc ùn hà micca solu dirittu di ricusà à certi organizzazioni in furnisce una informazioni chì cuncetta i clienti. Tali istituzione sò, prima di tutti, rapprisintanti di i corti statali. In ogni casu, per questu prucessu, una bona ragiuni hè necessariu di ghjustificà l'eliminazione. Per esempiu, a natura cumplicata, cunvucatoria o suspicante di una transaczione finanziaria realizata da un cliente in casu chì u so cantu è uguali o esse di più di 600 mila rubli. In questu casu, e liggi nantu à i banca impone u cuntrollu mandatu di a transazzione. Questu hè fattu per prevene u finanziamentu da urganisimi cummerciale di e cumunità terrurale, è dinò u lavuraniu di soldi.

U sicretu di u Bancu implica a prestazione di l'infurmazioni nantu à tutti i cunti, è ancu i quantità ricivuti da l'istituzione per u almacenamiento in accordu di i termini di l'accunsentu di u depositu, à un cerculu ristrettu di persone. Comu in u casu di e persone è l'entità juridica, ogni infurmazione pò esse furnita solu à i clienti, i so rapprisentari ufficiale, patronati, entità giudiziale, à l'assicuratori è di i raprezii di corpi investigari preliminari in casi criminali è amministrativi (averebbe esse el consentimentu di u prosecco) .

Sì u dirittore di un depositu o un cuntu di una natura diffirenti dura, in questa situazione u sicretu bancariu hà e funzioni seguenti. Se ci hè una scrittura scritta (notarizata o emesa direttamente da l'istituzione di crèditu), i persone indicati in questu documentu pudete ricevi ogni l'infurmazioni necessarii. Per fà questu, avè bisognu di vede prova di identità. Inoltre, l'infurmazioni hè ricevutu senza avversu a liggi à a dispacciata di u notariu. Per questu, l'Uffiziu hà bisognu di fà una dumanda. In questu casu, l'impegno di u bancu, respunsabule di u cumpletu d'sti oblighi, fa una risposta per u membrettu di l'istituzione. L'infurmazioni avè bisognu à rispittà tutti i dritti interrugati nantu à a dumanda.

Se hè una quistione di non-residenti (e persone chì anu città citadine), u sicretu bancariu implica a prestazione di tutte l'infurmazioni necessarii à l'istituzioni consular.